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几千万的“投资蓝图”没一个环节是真的

检察日报

2020-12-30 16:00:41

原标题：几千万的“投资蓝图”没一个环节是真的

他是别人眼中的“大老板”，人脉广、办法多，别人办不成的事他一个电话就搞定；如果他问别人：“我手里有几栋低价楼，你要不要投资”，给出肯定答复的不是少数。凭借这股“气质”，徐国峰成功骗取了多人4000余万元。

经江苏省苏州市吴中区检察院提起公诉，法院公开开庭审理此案。日前，法院采纳了检察机关的全部公诉意见，作出一审判决：以诈骗罪判处被告人徐国峰有期徒刑十二年六个月，并处罚金100万元。徐国峰未提出上诉，该判决已经生效。

3500多万的“以房抵款”项目是假的

沈军在苏州市经营一家水电工程公司，因业务往来结识了某电子科技工程公司的老板徐国峰。沈军了解到，徐国峰年近四十，白手起家，一手将公司发展壮大，前景一片光明。沈军很认可徐国峰的交际能力，对他比较信任。

2017年8月的一天，徐国峰找到沈军谈合作。徐国峰说，自己承接了城南街道的工程，还有1500万元工程款没有结清，街道提出一个“以房抵款”的方案：街道将在建的60套动迁安置房以3525.4万元的价格卖给徐国峰，其中1500万元用工程款抵扣。徐国峰说，这批房子每平方米才7700元，保管稳赚不赔，但自己手边没有这么多钱，于是想让沈军出1000万元，以后按照出资比例分成。

见沈军有些犹豫，徐国峰压低了声音：“因为是稳赚的，有个领导知道后，就找我投资，已经给我打了1000万元。你还犹豫啥？”说完，还让沈军看了那位领导的转账记录。沈军有点相信了，但保险起见，他还是没有直接答应。徐国峰也没再多说，只说9月1日要跟街道签购房协议，钱最晚要在当月15日前支付。

沈军想，还是要亲眼见到房子才放心，于是他专程去了一趟城南街道，发现确实有这样的一个动迁安置小区在建设。9月3日，徐国峰又给沈军看了公司跟街道签订的《以房抵工程款协议》及《补充协议》，协议内容和他之前讲的一样。

看着两份协议上街道和房产开发公司的公章，沈军信了。9月10日，他陆续打给徐国峰710万元。9月18日，徐国峰催促沈军补齐投资款，并发送了两张他公司转账给开发商的银行汇款凭证，一张525.4万元，一张1500万元。同时他还拿出一张开发商出具的收款证明函，证明开发商已收到1500万元工程款。

沈军不再怀疑，补足了1000万元。后来，又在徐国峰的要求下加投了200万元。11月10日，双方在徐国峰的办公室补签了投资协议，约定2018年3月1日处置投资的房子，拿回本金及收益。

2018年3月初，沈军问起房子的收益。徐国峰表示，已经有人跟他谈了，对方想以每平方米1.3万元购买，但他认为价格偏低，想等涨到每平方米1.5万元再卖。

作为在商场摸爬滚打了多年的人，沈军马上察觉出了异常。但他并未说破，而是先去银行查了徐国峰之前给他的两张银行付款凭证，果然，凭证是假的。意识到被骗的沈军马上找到徐国峰。徐国峰见沈军已经识破骗局，便承认整个项目都是假的，不过同意将投资款原数奉还，还写下还款承诺。

支票上的数字露出破绽

此时，徐国峰的公司其实早已负债累累、千疮百孔。2017年，公司急剧扩张的业务拖断了他的资金链，他不得不到处借钱度日，甚至借了高利贷，到当年8月，他已无力归还巨额外债。无奈下，他打起了生意伙伴的主意，通过一系列虚构事项骗取沈军1200万元。

东窗事发后，徐国峰明白，要想稳住沈军，就要先还给他一部分钱，不然他报了警，可就全完了，于是他想到了另一位生意伙伴刘飞。

刘飞是做房地产生意的，和徐国峰结识于2017年7月。2018年3月，徐国峰找到刘飞，将曾经向沈军说过的话又说了一遍，并拿出了街道和自己签订的协议。刘飞素来知道徐国峰的人脉广，对此事毫无怀疑，便投资了340万元，约定下半年拿回收益。

4月中旬，徐国峰又找到刘飞，说：“城南街道又给了我1400平方米的拆迁安置房，你投资个800平方米怎么样？”刘飞对徐国峰十分信任，马上同意。由于自己手边没那么多钱，就找了几个朋友凑了680万元给徐国峰。为了打消他们的顾虑，徐国峰还带他们到工地现场实地参观了一圈。

5月18日，徐国峰又说城南街道给了他最后一批房子，错过可就没了，这次总共2200平方米。刘飞已经没钱了，于是介绍朋友拿了1200平方米，总计765万元。

8月，二人约定拿回第一笔投资及收益的时间到了。徐国峰非常爽快地打给刘飞470万元，其中本金340万元，收益130万元。短短4个月，竟得到了超过38%的收益，算下来年化收益率高达114%。刘飞很高兴，认定徐国峰这个朋友值得交。

8月23日，徐国峰称其又在郭巷街道拿到1080平方米拆迁安置房，可以分出360平方米供刘飞投资。刘飞此时早已对徐国峰深信不疑，遂介绍朋友买了180平方米，总价162万元。由于自己没买，刘飞还觉得有点不好意思，单独借给徐国峰58万元。

9月底，刘飞和朋友一起找到徐国峰，要他按照约定支付本金及收益。但这一次，徐国峰可不像上次那么痛快，而是找了很多理由拖延，还发给刘飞一张进账支票以证明自己的财力。细心的刘飞发现，支票上大写的数字与徐国峰的书写习惯一致，便起了疑心。10月8日，刘飞和朋友再也按捺不住，兵分两路，一路去找徐国峰，一路去城南街道打听拆迁安置房的事情。事已至此，徐国峰终于无法隐瞒，告诉他们这一切全是骗局。

刘飞恍然大悟，原来之前那么高额的回报，不过是自己陆续投进去的本金。算下来，自己和朋友前后投入了1947万元，这些钱都被徐国峰陆续还给了沈军。

被骗后作假证，被害人差点成了害人者

2018年10月中旬，沈军和刘飞先后报警。接警后，吴中区公安分局立刻开展侦查，并于10月18日将徐国峰抓获归案。2019年1月，该案被移送吴中区检察院审查起诉。

承办检察官在审查案件时发现，徐国峰勾画的“投资蓝图”没有一个环节是真的。徐国峰曾显摆自己加了领导的微信，其实是他用和领导相同的微信头像伪造的微信；《以房抵工程款协议》《补充协议》、银行汇款凭证、收款证明函等材料，也没有一个是真的，就连材料上的公章，都是他通过电线杆上的小广告找人伪造的。

被害人还不止沈军和刘飞，2019年2月，一个名叫王辉的人找到承办检察官。王辉是一名房产中介，徐国峰曾是他的客户。2018年7月，徐国峰向他表示要购买一套学区房。此时，王辉已经离职，便将徐国峰介绍给前同事章梅梅。在购房的过程中，徐国峰得知房产中介可以帮忙垫资，便告知章梅梅自己投资拆迁房需要部分资金，希望能提供370万元垫资，由自己支付利息，拿到房后全部交由章梅梅独家销售，同时还能低价出售安置房给王辉、章梅梅。因对徐国峰的财力深信不疑，章梅梅便答应为其筹措资金，王辉答应为该笔借款提供担保。二人还各向徐国峰购买一套安置房。

后徐国峰因涉嫌诈骗被抓获，章梅梅便将徐国峰告上法院，要求徐国峰偿还370万元借款，保证人王辉承担连带责任。因有借款合同为证，法院一审判决章梅梅胜诉。

然而王辉却感到“冤枉透顶”。“借款时，说好的是投资政府抵押给徐国峰的拆迁安置房，现在都知道这些安置房并不存在……所以这个根本不是借款，而是诈骗。”

双方各执一词，徐国峰和章梅梅一口咬定借款由头是“为了徐国峰购买学区房”，并有借款合同为证，而王辉却拿不出任何有力证据。

到底谁在撒谎？为查明案件真实情况，吴中区检察院启动了补充侦查程序，通过调取徐国峰的微信聊天记录发现，2018年8月15日，徐国峰在发给章梅梅的微信中，明确提到了这笔钱是用于投资“抵押房”，还给出了370万元这个数字的计算过程：投资抵押房共计660万元，还差410万元，其中意向金40万元，还差370万元。

在证据面前，章梅梅终于承认，自己之所以说假话是因为一旦该笔事实被认定是诈骗，徐国峰已无钱归还，自己的钱就拿不回来了，而如果被认定为民间借贷，则可以向保证人王辉追偿全部债务。根据自行补充侦查收集的新证据，该院于2020年5月8日对此笔370万元向法院提出补充起诉。

吴中区检察院认定，徐国峰于2017年9月至2018年10月间，虚构“抵押房”等事实，以合作投资、房屋转让等名义，先后骗取沈军、刘飞等人共计4420万元。案发前，徐国峰归还沈军1200万元、归还刘飞535万元，实际诈骗所得共计2685万元。

（涉案人员均为化名）

(责编：温璐、孝金波)

本文来源：每日商业报道文章作者：检察日报

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