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透析商业事件

监管不放松今年一批银行被罚或通报

2021-02-07 20:00:51

　　进入2021年，金融监管并未放松。来自国际外汇局、银保监会、各级银保监局、银保监会消费者权益保护局等监管机构的罚单陆续披露，其中不乏大型商业银行。

　　2月3日，外汇局对外通报部分外汇违规典型案件，通报的11起案例涉及10多家银行，而处罚原因多指向银行违规办理贸易付汇，合计被罚超5300万元。有三家银行被罚超千万，其中分别国开行海南分行、广发银行温州分行，被罚1197.91万元、1764万元。

　　此外，还有光大银行西安分行违规办理收汇案；华商银行深圳科技园支行违规办理内保外贷案；广发银行温州分行违规办理内保外贷案；农业发展银行常州市分行违规办理结汇案；华夏银行苏州分行违规办理结汇案；浙江义乌农村商业银行违规办理收结汇案；中国民生银行、招商银行、中信银行违规办理售汇案等。

　　外汇局相关负责人表示，下一步外汇局将在实现高水平贸易投资自由化便利化的同时，加强外汇监督与检查，切实防范跨境资金流动风险，维护国家经济金融安全。密切关注跨境资金流动形势变化，加大对重点主体、重点渠道、重点业务的非现场监管与检查力度，从严从快查处虚假欺骗性交易；坚持对外汇违法案件“以案倒查”，以“零容忍”态度坚决查处金融机构为非法金融活动提供跨境通道或服务的行为。

　　近日，银保监会消费者权益保护局发布2021年第3号通报，对光大银行侵害消费者权益情况进行了通报，指出其六大类违规问题：违规代客操作、短信营销宣传混淆自营与代销产品、适当性管理落实不到位、个贷业务与保险产品强制捆绑、存贷挂钩、违反质价相符原则收取财务顾问费。

　　光大银行表示，银保监会消保局上述通报，系银保监会2019年对该行开展服务收费、理财产品适当性及消保情况检查中发现的问题。对于通报指出的问题，光大银行高度重视，自觉正视、诚恳接受监管部门意见和批评，已按照监管要求，逐条制定整改措施，并完成整改。

　　多地银保监局年内至今已经开出罚单309张。而前不久，银保监会也开出2021年的1号罚单，处罚对象为中国农业银行。

本文来源：每日商业报道文章作者：每日商业报道

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