滨州农商行:近年多次被骗贷自家员工贷款诈骗屡现

  2月26日,裁判文书披露,滨州农商行俩客户经理,联合企业法定代表人,骗取该行承兑汇票2000万,敞口800万,承兑汇票到期后,三人再次通过上述方式办理如上金额承兑汇票。而近2年,该行多次被骗贷,自家员工骗取自家银行贷款现象履现,曾有支行行长卷入其中,助骗贷人“借新还旧”。

  两客户经理合谋企业主银行损失761.36万

  2017年4、5月份,时任滨州农商行营业部客户经理的魏波(化名)与该行公司部客户经理的宫一彬(化名),利用工作便利,与王群(化名)共谋,由王群担任国源公司的法定代表人,以该公司名义在滨州农商行办理银行贷款,由魏波、宫一彬使用。

  王群称,“2017年初,魏波等人和其一起吃饭时,有人提出以其名义办个公司,他同意了,将自己身份证给了魏波。后来,魏一波找的国某公司,过了一段时间,让其在公司变更登记手续上签的字,魏波说用国某公司办的贷款,一部分养虾,剩下的还可以开个门头。”

  他的供词交代,办理承兑汇票的手续都是魏波联系的。此外,银行催收时,银行找魏波、董某,他们说让王群先顶着。

  在滨州农商行金库工作的董某证词也透露,2017年6月,当时王群对他说“魏波找王群顶名贷款,可以给王群一部分费用。”

  此后,2017年6月23日,三人伪造虚假的购销合同、审计报告、贷款审查报告等资料,以国某公司的名义,在该行办理了2000万元,敞口800万元的承兑汇票,贴现后由魏波、宫一彬支配使用。

  2017年12月承兑汇票到期后,魏波将承兑汇票敞口部分偿还后,三人再次通过上述方式办理2000万元,敞口800万元的承兑汇票。

  至案发时,现该笔承兑汇票尚欠本金781.58万元。另查,案发后,魏波退赔了本金20.22余万元。

  2月28日,裁判文书网披露,一审法院判处魏波犯挪用资金罪,有期徒刑四年;宫一彬犯挪用资金罪,有期徒刑三年十个月;王群犯挪用资金罪,有期徒刑二年六个月。此外,责令三人退赔被害单位滨州农商行损失761.36万元。一审后魏波、王群不服上诉,二审维持原判。

  该行近年多次被骗贷自家员工贷款诈骗屡现

  而这样的案例绝非少见,财经网金融梳理发现,该行近年多次被骗贷,或被企业单位骗贷,或被自家员工骗贷。其中,该行自家员工贷款诈骗现象屡现,如上文所见,该行近年合计3名客户经理,利用职务便利,骗取自家银行贷款。

  今年1月19日,裁判文书网披露,滨州农商行被某企业骗取贷款200万元。

  据悉,2016年5月19日,山东沾化文辉海产品有限公司(简称“沾化文辉”)为顺利申请贷款。提供虚假的购买合同,虚增财务报表,虚构贷款用途,以购买海蜇名义,通过保证方式向滨州农商行沾化支行申请借款200万元。沾化文辉单位被判处骗取贷款罪,罚金人民币十万元。

  该公司法定代表人刘辉(化名)犯骗取贷款罪,判处有期徒刑1年,罚金人民币二万元。

  此外,2020年11月,据裁判文书网披露,该行一客户经理侯武(化名)挪用单位资金800余万。

  据悉,2014年6月至2016年3月,侯武时任滨城农信联社王家信用社客户经理,负责信贷业务调查、资料整理等,利用工作便利,以债务承接贷款重组方式,在原债务人不知情整合贷款的情况下,骗取银行审批,将39名他人名下的个人贷款(共计815万元),整合到李某名下,并转至其控制的账户由其支配。侯武以“贷款”形式挪用银行资金815万元,其中230余万元给李某使用,其他款项用于偿还借款等。

  判决书显示,侯武,现任滨州农商行彭李支行职员,被判骗取贷款罪,获刑4年。

  曾有支行行长卷入其中助公司“借新还旧”

  而所有案件中,金额最大的要数“近1.7亿欠款”案。据新浪金融研究院报道,该行曾陷入“近1.7亿欠款迷局”,这其中更有支行行长等人卷入,助骗贷公司“借新还旧”。

  据悉,2020年4月,新浪金融研究院“金融法眼”曾报道,一骗取该行贷款的闫某案审理一波三折。

  2019年5月,检方指控,闫某自2015年1月至2017年10月,多次以欺骗手段从该行获取贷款、票据承兑共计1.66亿元,到期不能偿还,造成该行共损失9885.8万元,其中本金9416.6万元,利息469.2万元;

  值得一提的是,闫某春利用这6家空壳公司,多次“借新还旧”,编造虚假资信证明等手段,骗取贷款。

  据该行支行原行长王某在证词透露,闫某实控公司贷款500万元。该笔贷款是因为闫某实控公司贷款欠利息形成不良。该行支行行长黄某和副行长吴某安排银行发放该笔贷款,用于偿还了其公司在银行的贷款本息。

  针对骗贷的犯罪事实,法院审理查明,自2015年9月至2017年4月,被告人闫某在没有真实货物交易的情况下,从该行先后骗取贷款共计1280万元。

  最终,其被判处骗取贷款罪、买卖身份证件罪,获刑二年六个月,并处罚金人民币31万元。

  在此之前,2019年4月,银保监局就曾披露,该行因“贷前调查不尽职、贷后管理不到位”等违规问题,被罚35万。

  据悉,2016年6月,滨州农商行获准开业,注册资本为人民币15亿元。滨州市滨城区农信联社、沾化县农信联社自行终止,其债权债务由滨州农商行承担。

本文来源: 每日商业报道 文章作者: 每日商业报道

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