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人民银行就金融机构反洗钱和反恐怖融资监管办法公开征求意见

2021-01-12 08:00:15

　　为防范化解金融风险，提高反洗钱监管有效性，提升金融机构反洗钱工作水平，中国人民银行组织起草了《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法(修订草案征求意见稿)》(下称《修订草案》)，并于今日向社会公开征求意见。

　　《修订草案》包括总则、反洗钱内控和风险管理、反洗钱监督管理、法律责任和附则，共5章40条。

　　一是强调风险为本的监管思路和工作要求。《修订草案》明确人民银行及其分支机构对金融机构开展风险评估，并及时、准确了解金融机构风险，要求人民银行及其分支机构以风险评估结果为依据，实施分类监管。

　　二是新增金融机构反洗钱内部控制和风险管理工作要求。《修订草案》规定，金融机构应建立与洗钱风险和经营规模相适应的内部控制制度，包括建立洗钱风险自评估制度、建立健全反洗钱组织机构和人力资源保障、反洗钱信息系统和技术保障、反洗钱内部检查和审计要求等，同时对金融机构提出洗钱风险管理要求，强调根据机构、客户、业务的风险状况，制定相应的风险管理措施和程序。

　　三是完善监管对象范围。《修订草案》的适用范围增加了非银行支付机构、从事网络小额贷款业务的小额贷款公司，以及消费金融公司、贷款公司、银行理财子公司等从事金融业务的机构。四是完善反洗钱监管措施和手段。《修订草案》规范了各类反洗钱监管措施的运用条件，同时规范结果反馈和法律文书制作要求。在监管手段方面，增加《监管提示函》，删除质询(含电话和书面)，同时强调反洗钱持续监管要求。

本文来源：每日商业报道文章作者：每日商业报道

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